为进一步加强银行结算账户监管工作,提升网点服务水平,农发行建瓯市支行从三方面发力,做好账户清查工作。
一是强化核查。合理运用联网核查系统、国家企业信用信息公示系统、企查查等系统,加大对客户开户资料的真实性、完整性和合法性的审查,积极做好反洗钱、客户身份识别、大额及可疑交易数据排查工作,杜绝客户利用银行结算账户进行违法犯罪活动。二是重点清查。对账户的开立、使用和撤销重点清查,对客户证件的变动及时更新,确保新核心系统、人行账管系统以及留存的纸质资料核对一致;对超过一年未发生收支业务且无余额的客户劝导销户,对联系不上的客户或者已被吊销、注销的客户进行久悬处理,待公告期满予以销户。三是核实印鉴。全面清查客户预留印鉴,对于不符合运营全国大集中的老格式印鉴卡,通知客户前来重盖印鉴、更换新印鉴卡,将所有留存的印鉴与电子验印系统、人行账管系统进行核实,确保一户一卡,专夹保管。(文/李思熠)
